Witwaswetgeving en terrorismebestrijding
Sinds 25 juli 2018 is de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) aangescherpt. Dit brengt voor ons maar ook voor u de nodige veranderingen en verantwoordelijkheden met zich mee.
Wat vragen wij daardoor van u?
In het kader van de Wwft zullen wij u de nodige (privacygevoelige) vragen stellen. Op basis van deze wet moeten wij namelijk aan kunnen tonen met wie we zaken doen. Wij moeten al onze klanten identificeren en de identiteit verifiëren. Hierbij vragen wij ook om uw geldige legitimatiebewijs en adresgegevens. Ook checken wij u in een Wwft-register. Dit vragen wij omdat er landen zijn met een verhoogd risico op witwassen en/of financiering van terrorisme.
Neemt u complexe producten/diensten bij ons af, dan zullen wij u vragen hoe u dit gaat financieren. Wij zijn namelijk wettelijk verplicht om te achterhalen wat de herkomst van het geld is, zodat wij kunnen aantonen dat u geen geld wilt witwassen. Dit geldt ook in sommige (wettelijk bepaalde) andere gevallen.
Met deze privacygevoelige vragen voldoen wij aan de verplichting vanuit de Wwft om een cliëntenonderzoek te doen voordat wij met onze dienstverlening aanvangen.
FIU
Als wij een ongebruikelijke (voorgenomen) transactie vermoeden zijn wij verplicht dit te melden bij de Financial Intelligence Unit (FIU) Nederland. Bijvoorbeeld als wij de herkomst van de gelden niet kunnen aantonen.
Wij begrijpen dat dit cliëntenonderzoek voor onbegrip kan zorgen bij u, maar wij zijn verplicht deze informatie te achterhalen; dit is dan ook niet in strijd met de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG).
Heeft u nog vragen? Dan kunt u altijd contact met ons opnemen via info@verhypt.nl, telefonisch via 078-8200394 of via het contactformulier.
KvK nummer 24307161| AFM nummer 12045045| Kifid nummer 300.016765Website by DenK Internet Solutions